エンタープライズリスク管理フレームワークへの7つのコンポーネント
ERMフレームワークの7つの部分
2008年の住宅市場の暴落後、大企業の経営委員会は、運用リスクを管理し、リスク許容度を把握するためのより良い方法を必要としていました。その結果、RMA ERM評議会は、各企業が独自のリスク軽減戦略を作成するのに役立つ一連のガイドラインを作成しました。評議会では、企業リスク管理と呼んでいます。
エンタープライズリスク管理リスクを処理し、それに対応する組織の能力です。成功する企業は、リスク管理フレームワークを活用して、意思決定を最適化し、リスクを特定し、ビジネス戦略を実装し、ビジネス目標を達成します。
現在、企業はERMプログラムを使用して、リスク選好や内部統制を監視し、内部監査を実施することができます。潜在的な問題が大きな懸念に変わる前に、企業はそれを排除するための知識とツールを持っています。さらに、彼らは利益を増やし、市場シェアを拡大するために取るリスクを知っています。
1.ビジネス戦略とリスク対応
組織が乗り出す前に戦略的リスクポリシーに基づき、経営陣はリスクを軽減するための現在の計画を知る必要があります。リスクアペタイトを定義する前に、会社の目標を特定することが重要です。質問には次のようなものがあります。
- 組織は今後3～5年間で何を達成したいですか？
- それはどの市場を活用したいですか？
- 同社が捕獲すべき国のどの地域ですか？
- 顧客の人口統計はどれくらいですか？
- 組織はどれくらい稼げたいですか？
2.リスク選好感
リスク選好感は、ビジネスがあまりにも多くのお金を失うことなく受け取ることができるリスクの量を指します。取締役会は、企業のリスク選好が何であるかを判断する前に、戦略とリスクがどのように関連しているかを認識する必要があります。最終的なリスクアペタイトステートメントは、この関連性を再確認する。リスク選好の明確な理解がなければ、企業はどの努力に着手し、どの元から保留するかを知ることができません。
3.ガバナンス、ポリシー/手順
安安ERMフレームワークそれを尊重する企業文化がなければ生き残れない。組織のすべての部門の個人は、リスク管理プロセスに自分自身を関与する必要があります。リーダーと取締役会は、各事業決定においてリスク戦略を監督し、リスクアセスメントを検討する必要があります。
言い換えれば、ERMプログラムは、組織全体で統合されたフレームワークである必要があります。ポリシーには、管理委員会が外部の利害関係者に提供するすべての手順と戦略が含まれます。これには、投資家、顧客、またはメディアが含まれます。
4.エンタープライズリスク管理インフラストラクチャ
リスク管理者は、組織のリスクプロファイルを十分に理解し、リスク対応と経営戦略。企業がリスクデータを収集、統合、分析、説明する方法はすべて、リスクデータとインフラストラクチャの一部です。
これは、ほとんどのリスク管理者にとって非常に困難な作業です。成功したERM企業は、リスク戦略の一環として、高レベルの情報システムに投資しています。これにより、リスクデータを保護し、組織のリスク対応に備えることができます。
5.内部統制
すべて管理システムERMプログラムを実行するには、強力な内部統制が必要です。内部統制により、回避可能なリスクの数が最小限に抑えられるため、リーダーシップチームが管理しやすくなります。統制は、会社の文化、手順、およびさまざまな状況のための準備を参照することができます。
これは、組織が残留リスクを処理し、管理可能なレベルでそれを維持するのに役立ちます。効果的なERMプログラムは、強力な内部統制の重要性を理解しているため、リスクマネージャがリスクに圧倒されることはありません。
6.リスクプログラムの評価とリスク対応
取締役会は、さまざまなリスクをすべて文書化し、重大なリスクとそうでないリスクを特定する必要があります。また、ドキュメントは、リスクの軽減に費やす時間と労力を把握するのに役立ちます。
多くの企業は、カラーレーティングシステムを使用してリスクポートフォリオを測定し、評価しています。組織の規模と範囲によって、使用する方法論と文書システムの種類が決定されます。
7.目標設定でのシナリオの計画
ERMは、ビジネスがどこにあるかを特定することができますリスク対応過去に間違っていたし、将来それを修正する方法。このプロセスでは、リーダーは、最も重大なリスクに対処し、文書化する必要があります。
おそらく起こらないリスクのシナリオを計画するのは面倒かもしれませんが、それは偶然にそれを残すよりも優れています。ストレステストとシナリオ計画により、企業はそれぞれの問題に対処し、貴重な機会を活用することができます。
リスク管理フレームワークの主なポイント
結論として、ここで知っておくべきことはリスク管理フレームワーク
- リスクフレームワークは、経営陣がリスクを処理するためのビジネス戦略と能力を理解する必要があります。また、企業のリスクアペタイトと金融資本を定義することも重要です。
- ガバナンス、ポリシー、および手順は、企業の文化と組織が外部の利害関係者に伝達するポリシーを指します。リスクインフラストラクチャは、リスクデータを収集し、分析し、それを活用するためのシステムです。情報システムは、リスク戦略を最適化するのに役立ちます。
- 内部統制リスクの管理者が圧倒されないように、リスクの数を最小限に抑えます。評価には、方法論とともに、文書化と組織が必要です。
- リスクが発生する可能性が低い場合でも、客観的な設定でシナリオを計画することが重要です。ストレステストは、組織がリスクを管理するために必要なものを持っていることを確認することができます。
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